Entender o que é conciliação bancária é algo inerente à função de qualquer gestor ou profissional de finanças que busca manter uma administração eficiente, eficaz e efetiva. 

A conciliação regular permite a identificação de erros, como lançamentos duplicados ou omissões, e também de fraudes, que podem comprometer seriamente a situação financeira da empresa. 

Além disso, ela auxilia na gestão do fluxo de caixa, proporcionando uma visão clara e atualizada dos recursos disponíveis, o que é vital para a tomada de decisões estratégicas.

Embora seja uma tarefa complexa, sobretudo para quem trabalha com volumes expressivos de transações diariamente, precisa ser feita, caso contrário, a empresa pode se deparar com problemas como inconsistências nos recebimentos, fraudes, cobranças de taxas excessivas, entre outras ocorrências. 

E caso essa tarefa esteja onerando a empresa, com horas extras, contratação de mais colaboradores ou até mesmo com prejuízos intangíveis, como perda de produtividade ou vantagem competitiva, saiba que sempre há uma solução. Neste caso, o BPO Financeiro (ou terceirização financeira). 

Que tal saber mais sobre isso? Continue a leitura!

O que é conciliação bancária?

Conciliação bancária é o processo de verificar e comparar os registros financeiros internos de uma empresa (como lançamentos no livro-caixa ou software de contabilidade) com os registros do banco (extratos bancários) para garantir que ambos estejam em concordância. 

Este processo envolve a identificação e a resolução de discrepâncias, como cheques não compensados, depósitos em trânsito ou erros de lançamento.

Para que serve a conciliação bancária?

Após entender o que é conciliação bancária, é preciso saber que ela serve a vários propósitos importantes, incluindo:

1. Identificação de erros

A conciliação bancária ajuda a identificar erros em ambos os registros, internos e do banco. Isso inclui erros de lançamento, duplicações, omissões ou valores incorretos, garantindo que os registros financeiros da empresa estejam precisos e completos.

2. Prevenção de fraudes

Revisar regularmente os extratos bancários permite detectar transações não autorizadas ou fraudulentas rapidamente. Isso é crucial para a segurança financeira da empresa, permitindo ações corretivas imediatas em caso de atividades suspeitas.

3. Controle de fluxo de caixa

Manter os registros financeiros precisos é vital para um controle eficaz do fluxo de caixa. A conciliação bancária assegura que todas as receitas e despesas sejam contabilizadas corretamente, ajudando a empresa a monitorar sua liquidez e planejar suas necessidades financeiras futuras.

4. Tomada de decisão assertiva

Com dados financeiros precisos e atualizados, a empresa pode tomar decisões mais informadas e estratégicas. A conciliação bancária fornece uma visão clara da posição financeira atual, facilitando o planejamento e a execução de estratégias de negócios.

5. Cumprimento de obrigações fiscais e contábeis

A conciliação bancária ajuda a garantir que todos os registros financeiros estejam corretos e completos, facilitando a preparação de demonstrações financeiras e o cumprimento de obrigações fiscais. Isso é crucial para evitar problemas legais e fiscais.

Como realizar a conciliação bancária

Para realizar a conciliação bancária de forma eficaz, siga estas etapas:

• obtenha os extratos bancários: reúna os extratos bancários do período a ser conciliado;
• compare registros: compare cada transação registrada internamente com as transações no extrato bancário, identificando e anotando quaisquer discrepâncias;
• identifique discrepâncias: verifique e investigue todas as discrepâncias, como cheques não compensados, depósitos em trânsito, erros de lançamento ou transações não autorizadas;
• ajuste registros: corrija os registros internos da empresa para refletir as transações reais. Isso pode incluir a inclusão de transações não registradas, correção de valores incorretos, ou ajuste de lançamentos errados;
• reconciliar saldos: após ajustar os registros, compare o saldo final ajustado com o saldo final do extrato bancário. Os saldos devem coincidir, indicando que a conciliação foi bem-sucedida.

Tenha uma conciliação bancária eficiente: terceirize a gestão financeira de sua empresa

Você sabe que ao terceirizar a gestão financeira de sua empresa pode ter benefícios muito expressivos, como redução de despesas, aumento da produtividade dos colaboradores, processos menos complexos e informações mais precisas sobre a saúde financeira do seu negócio. 

Tudo isso ajuda sua empresa a manter uma vantagem competitiva favorável, principalmente porque o financeiro é sempre uma preocupação e, aliviando essa carga, direção, gestores e colaboradores podem focar totalmente nas ações estratégicas nas principais atividades que geram receita. 

Ao contratar um BPO Financeiro, você entrega as tarefas complexas da gestão financeira na mão de especialistas, que assumem não somente a conciliação bancária, mas várias outras atividades financeiras de rotina, como gestão de contas a pagar e receber, cobranças administrativas, gestão de documentos, entre outras. 

Quer saber mais sobre o BPO Financeiro e os benefícios para o seu negócio? Fale conosco!